Годовые расходы ETF (expense ratio): сколько вы платите на самом деле
Автор: Отар Тевдорашвили
Годовые расходы (expense ratio) это стоимость управления фондом, выраженная в процентах от активов. 0.03% означает, что с каждых 10,000 лари фонд удерживает примерно 3 лари в год. Отдельно с вас ничего не списывают: сумма ежедневно вычитается из активов фонда и уже отражена в цене.
| Годовые расходы 0.03%, на 10,000 ₾ | 3.00 ₾ / год |
|---|---|
| Годовые расходы 0.0945%, на 10,000 ₾ | 9.45 ₾ / год |
| Годовые расходы 0.18%, на 10,000 ₾ | 18.00 ₾ / год |
| Годовые расходы 0.4%, на 10,000 ₾ | 40.00 ₾ / год |
| То же за 20 лет при условном росте 7%: 0.03% vs 0.40% | 38,465.32 ₾ vs 35,715.96 ₾ |
Темп роста условный и не является прогнозом.
Почему это важно
Расходы повторяются каждый год и растут за счет эффекта сложного процента. За 20 лет разница между расходами 0.03% и 0.40% может составить несколько процентов итоговой суммы. Среди одинаковых индексных фондов низкие расходы часто решают все.
Другие расходы
- Комиссия брокера при покупке и продаже.
- Обмен лари на доллары и обратно: курс банка отличается от официального.
- Spread: разница между ценой покупки и продажи.
- Налог, удержанный с дивидендов.
Точное значение расходов указано на официальной странице фонда. На странице фонда в GFX.GE написано, когда мы его проверяли.